一、真实案例

2017年1月10日，我市居民李某某接到自称邮政银行电话，称受害人银行账户有10万多元欠款未按期偿还，已经被起诉；随即又接到自称北京市东城区公安局电话，以配合司法调查为由，要求受害人把所有账户内存款转移至其提供的安全账户；受害人已经将5万元存款全部取出，并准备通过银行ATM机进行转账。

我中心通过跟踪监控及时发现了这一情况，立即拨打受害人电话进行提醒、劝阻，经过反复说明情况，受害人才逐渐明白，随即停止汇款。

二、案例解析

近期发生的几起案件，作案手段基本相似。嫌疑人先冒充银行客服人员向受害人拨打电话，称其银行账户涉及非法洗钱、高额贷款、参与诈骗等行为，将面临起诉；然后再冒充公安部门（多为北京市东城区公安局），以对受害人银行账户开展司法调查为由，要求将卡内存款全部转移到指定的“安全账户”；受害人完成转账之后，再无法与嫌疑人取得联系。

三、公安提醒

冒充公检法诈骗的开场语：

1、直白版：某某某，我们是上海市公安局（目前总结冒充上海，北京公安局居多），你涉嫌洗黑钱案件（目前总结首先告诉你涉嫌经济类案件居多，因为比较方便让你接受所谓的资金调查）.......

2、婉约版：某某某，我们是某某通信管理局的，你的号码即将停机！因为有人利用你的身份信息在某地发了很多诈骗信息，具体情况，我将电话转给某某公安局某某警官.......

3、快递版：某某某，我们是某某快递公司，你有一个快递目前在某地被拦截，因为其中有违禁品，具体情况我将帮你转接......

4、邮件版：以邮寄假通缉令形式，再加以电话恐吓，实施诈骗。

凡是接到上述电话请您务必挂断不要轻信，或直接拨打110报警。凡是接到自称警察、检察院、法院等，只要说涉案，无需怀疑直接定性为诈骗。